Многие уверены: если переводишь деньги между своими счетами, никаких вопросов быть не может. Но теперь даже такая операция в некоторых случаях способна привлечь внимание банка.
МВД напомнило, какие действия считаются подозрительными и почему дополнительная проверка не всегда означает, что вас заподозрили в чем-то незаконном.
Перевод самому себе тоже попал в список
В МВД сообщили, что Банк России определил девять признаков, которые помогают финансовым организациям выявлять возможные мошеннические действия при снятии наличных.
Одним из таких признаков стал перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму более 200 тысяч рублей.
Также под дополнительный контроль могут попасть снятие наличных в течение 24 часов после оформления кредита и смена номера телефона, который используется для входа в интернет-банк.
Что еще может насторожить банк
На этом список не заканчивается. По информации МВД, поводом для дополнительной проверки могут стать и другие нетипичные действия клиента.
В частности, внимание банка способны привлечь:
- снятие денег в необычное для клиента время;
- получение крупной суммы через банкомат, которым человек раньше не пользовался;
- попытка снять деньги способом, который не характерен для клиента, например по QR-коду;
- резкое изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до проведения операции;
- вход в банковское приложение с нового устройства или изменение характеристик телефона;
- обнаружение на смартфоне вредоносного программного обеспечения;
- пять и более отказов в выдаче наличных за один календарный день.
Все эти признаки используются банками для оценки возможных рисков и защиты клиентов от мошенников.
Что это значит для обычного человека?
Важно понимать, что речь не идет об автоматической блокировке счета. Если операция покажется нетипичной, банк может связаться с владельцем счета или попросить подтвердить перевод.
Такие меры направлены на борьбу с телефонными и интернет-мошенниками, которые все чаще убеждают россиян самостоятельно переводить деньги или снимать крупные суммы наличными.